| 职权名称 | 对发卡企业预收资金管理及信息填报违规行为处罚 |
| 编码 | 120221SHWCF05003 |
| 类型 | 行政处罚 |
| 法定依据 | 《单用途商业预付卡管理办法（试行）》（商务部令2012年第9号）第二十四条，发卡企业应对预收资金进行严格管理。预收资金只能用于发卡企业主营业务，不得用于不动产、股权、证券等投资及借贷。 第二十五条，主营业务为零售业、住宿和餐饮业的发卡企业，预收资金余额不得超过其上一会计年度主营业务收入的４０％；主营业务为居民服务业的发卡企业的预收资金余额不得超过其上一会计年度主营业务收入；工商注册登记不足一年的发卡企业的预收资金余额不得超过其注册资本的２倍。 集团发卡企业预收资金余额不得超过其上一会计年度本集团营业收入的３０％。 本办法所称预收资金是指发卡企业通过发行单用途卡所预收的资金总额，预收资金余额是指预收资金扣减已兑付商品或服务价款后的余额。 第二十六条，规模发卡企业、集团发卡企业和品牌发卡企业实行资金存管制度。规模发卡企业存管资金比例不低于上一季度预收资金余额的２０％；集团发卡企业存管资金比例不低于上一季度预收资金余额的３０％；品牌发卡企业存管资金比例不低于上一季度预收资金余额的４０％。 第二十七条， 规模发卡企业、集团发卡企业和品牌发卡企业应确定一个商业银行账户作为资金存管账户，并与存管银行签订资金存管协议。 资金存管协议应规定存管银行对发卡企业资金存管比例进行监督，对超额调用存管资金的指令予以拒绝，并按照备案机关要求提供发卡企业资金存缴情况。第三十一条， 规模发卡企业应于每季度结束后１５个工作日内，集团发卡企业和品牌发卡企业应于每季度结束后２０个工作日内登录商务部“单用途商业预付卡业务信息系统”，填报上一季度单用途卡业务情况。其他发卡企业应于每年１月３１日前填报《发卡企业单用途卡业务报告表》（格式见附件３）。发卡企业填报的信息应当准确、真实、完整，不得故意隐瞒或虚报。 第三十七条第二款： 发卡企业违反本办法第二十四条至第二十七条、第三十一条规定的，由备案机关责令限期改正；逾期仍不改正的，处以１万元以上３万元以下罚款。 |
| 实施机构 | 区商务局（商贸科） |
| 管理权限 | 区级权限 |
| 管理权限说明 | |
| 运行流程 | 立案-调查-审查-告知-决定-送达-执行 |
| 责任事项 | 1.发现或接到举报有依法应当给予行政处罚行为，以及有关部门移送的案件，予以审查，决定是否立案； 2.对立案的案件，组织调查取证（必要时，依法进行检查）； 3.调查时执法人员不得少于两人，执法时应出示执法身份证件，允许当事人辩解陈述，执法人员与当事人有直接利害关系的应当回避； 4.对违法事实、证据、调查取证程序、法律适用、处罚种类和幅度、当事人陈述和申辩理由等方面进行审查，提出处理意见； 5.作出行政处罚决定之前，应告知当事人处罚的事实、理由和依据及其依法享有的陈述、申辩等权利。符合听证规定的，行政机关应当组织听证； 6.制作编有号码的行政处罚决定书，并按法律规定的方式送达当事人； 7.责令当事人改正或限期改正违法行为，当事人逾期不履行行政处罚决定的，依法采取措施或申请人民法院强制执行； 8.监督实施情况。 |
| 监督方式 | 部门电话：022-69565929 电子邮箱：nhqshangwuju02@tj.gov.cn 来信来访地址：天津市宁河区芦台街光明路62号 |
| 流程图 | 查看流程图 |